Платежная карта билайн. Что нужно знать о банковской кредитной карте Билайн

Анна Французова

Время на чтение: 10 минут

А А

В апреле нынешнего года у платежной карты Билайн своеобразный юбилей, ей исполняется 3 года. Цель выпуска подобного продукта – повысить лояльность клиентов к компании Билайн. Какие типы платежных карт Билайн предлагаются. Все о тарифах и условиях получения. Каковы возможности использования карты Билайн. Где и как можно произвести оплату бонусами карты Билайн, как оформить кредит на карту, читайте на сайт

Основные преимущества платежной карты Билайн

К достоинствам платежной карты Билайн можно отнести:

1. Обслуживается бесплатно – ежегодные выплаты за этот вид услуги отсутствуют.
2. Оформляется бесплатно – выдача карты не сопровождается дополнительными тратами.
3. Выдается мгновенно – ненужно ждать дни или недели, сразу же можно использовать возможности данного продукта.
4. Удобные способы для пополнения карты.
5. СМС информация предоставляется бесплатно . Чтоб знать текущее состояние счету клиенту также не требуется платить.
6. Клиент вправе получить доступ к лимитированным кредитным средствам.
7. Совершение платежей , слежение за изменениями на счете возможно осуществлять посредством удобного личного кабинета.

Карта обладает всеми плюсами банковских карт, да еще имеет отличительную черту – гибкую бонусную систему, позволяющую пополнять телефонный номер либо интернет-счет Билайн и не только.

Чем отличается стандартная платежная карта MasterCard Standard от премиальной MasterCard World: условия и тарифы

Пользователям Билайн доступно два типа платежных карт MasterCard, имеющих некоторые различия:

Перечень основных условий и тарифов карты Билайн:

• Услуги выпуска, перевыпуска, годового обслуживания – 0 рублей.
• Размер процента, начисляемого на остаток, (ПНО) – 8%.
• Величина неснижаемого остатка – 500 рублей. Опция ПНО подключается при посещении офиса Билайн.
• Комиссия за снятие собственной наличности в диапазоне 1- 4%.
• Если подключена опция ПНО, сбор за снятие не взимается при одном условии: ежемесячно клиент обналичивает не более 50 000 рублей (подразумеваются личные средства).
• Бонусные начисления – от 1% (зависят от типа карты) до 15% и более, если Билайн проводит специальные акции.
• Комиссия за выполнение перевода с одной карты Билайн на аналогичный пластик – 0%.
• При межбанковском переводе с использованием платежного кабинета или мобильного приложения плата со стороны Билайн не взимается, если опция ПНО подключена.

Как можно получить и активировать платежную карту Билайн?

Посещение ближайшего офиса компании Билайн гарантирует мгновенное получение карты. Достаточно лишь предъявить паспорт.

Для активации карточки необходим пин-код, как его узнать:

1. Позвонить в двухнедельный срок на номер 8 00 55 04 01 с личного номера, указанного в заявке на получение карты.
2. Установка пин-кода проходит в автоматическом режиме.

Если владелец не активировал карту в двухнедельный срок, потребуется звонок в справочную службу. Ее номер 8 800 700 061 19. Телефоном горячей линии также можно воспользоваться при смене пин-кода.

Способы пополнения платежной карты Билайн

Пополнение карты осуществляется различными способами:

• В одном из офисов компании Билайн – услуга пополнения бесплатная.
• Используя межбанковский перевод . Здесь размер комиссионного сбора зависит от условий организации-отправителя.
• С помощью банкоматов, терминалов и сервисов, выполняющих переводы с одной карты на другую, при указании номера каточки. Плата за услугу на уровне 0,5%.
• Оплатить картой иной банковской структуры воспользовавшись личным кабинетом Билайн. В этом варианте все достаточно просто и надежно. Осуществляется привязка зарплатной или дебетовой карты к карточке Билайн, и выполняется «стягивание» средств (в случае необходимости). Билайн в таких случаях комиссию не берет. Как действует банки, зависит от их тарифов. Главное не использовать для пополнения карту кредитного типа.

Как пользоваться платежной картой Билайн?

Возможности платежной карты Билайн приравниваются к потенциалу обычных карт, получаемых в банках.

Билайн MasterCard пригодится:

1. Для оплаты мобильной связи и интернет-услуг от компании Билайн.
2. При погашении банковских кредитных займов. В этом случае предусмотрена минимальная комиссия.
3. К оплате в любой торговой точке (российской, зарубежной, в интернет-магазинах), использующей систему платежей MasterCard.
4. Для снятия наличных в банкоматах MasterCard и банковских отделениях (подробная информация на официальном сайте Билайн).

Как получить бонусы по платежной карте Билайн: экстра-бонусы и специальные акции

Бонусом называют специальную валюту, возвращаемую на карту после совершения какой-либо оплаты. Бонусное вознаграждение нельзя переводить на другую карту. Отсутствие операций по карте на протяжении полугода служит поводом для обнуления бонусных накоплений.

Бонусная тарификация – за что начисляются экстра-бонусы:

Список партнеров, ресторанов, аптек, АЗС размещен на официальном сайте Компании.

Билайн регулярно проводит специальные акции, позволяющие получать дополнительное вознаграждение. Например, сейчас до середины лета действует акция под названием «Автоплатеж», по которой каждое автопополнение телефона позволяет вернуть 10% от суммы оплаты.

Один бонус соответствует одному рублю. Установлено ограничение на бонусное накопление. Ежемесячная величина не может превышать 3 000 рублей.

Как и где можно потратить бонусы с платежной карты Билайн?

Где принимают бонусы с карты MasterCard от Билайна?

Обладателю карты предоставляется несколько вариантов:

• Заплатить за интернет или телевидение Билайн, положив бонусы на баланс. Минутное дело, если используется личный кабинет.
• Заплатить за мобильную связь Билайн.

Внимание: пополняется баланс того телефонного номера, к которому привязана карта.

• Использовать бонусы в качестве скидки в магазинах-партнерах. Можно получить до 90% скидки.
• Поменять бонусы на скидку в одном из салонов Билайн при покупке техники. Размер скидки также достигает 90%.

Как и на каких условиях можно взять кредит на платежной карте Билайн?

Если открывается при наличии паспорта, то кредитный вариант карты потребует предоставления еще одного документа: загранпаспорта, водительского удостоверения либо СНИЛС. Для этого достаточно прийти в офис Билайн или отправить заявку с официального сайта карты. Лимитированное кредитование предоставляют банки-партнеры на следующих условиях.

Условия кредитования:

В целом отзывы владельцев сходятся в одном. Они считают карту Билайн удобным инструментом для различных платежей.

Для тех, кто не желает платить за сотовую связь, придумана эта карта. Совершаешь ежедневные покупки, а на кэш бэк с них пополняешь баланс с телефона.

Кроме дебетовой карты с начислением процентов на остаток , Билайн предлагает и кредитную карту с кэш бэком. Карта оформляется в день обращения, впрочем, сейчас этим никого уже не удивишь. Также как, и в случае с дебетовой картой, сначала выдается неименная кредитка, затем её можно будет обменять на именную карту с технологией PayPass (пригодится для бесконтактной оплаты).

Кэш бэк составляет 5% в любимых категориях (АЗС, рестораны и аптеки) и 1% при остальных покупках. Максимальная сумма кэш бэка в месяц - 3000 бонусов. У Тинькофф, для сравнения, тот же размер кэш-бэка, только максимальная сумма возмещения уже 6000. Но бонусы Билайна можно потратить на оплату связи (Билайн), в билайновских салонах или у партнеров (до 90% от стоимости покупки). У Тинькофф же бонусами можно рассчитаться только в ресторане или при покупке ж/д билета.

Что касается условий кредитования, то тут есть, где развернуться. Дело в том, что кредиты выдают только банковские организации, к которым Билайн не имеет никакого отношения. Поэтому, кредитный лимит по карте предоставляется либо от Альфа-банка, либо от банка Тинькофф. У вас есть право выбора.

В случае, если кредитный лимит к вашей карте оформляется в Альфа-банке, то тарифы такие:

• Бесплатное обслуживание карты.
• Кредитный лимит от 15 000 до 90 000 рублей.
• Льготный период до 60 дней. Причем, проценты за пользование кредитом в течение льготного периода не взимаются и за снятие наличных.
• Минимальный ежемесячный платеж по кредитке 5%, но не менее 320 рублей.
• Процентная ставка по истечении льготного периода 34,99% годовых.
• Комиссия за снятие наличных за счет кредита 4,9%+500 рублей, за счет собственных средств - 1%, мин 100 руб.
• Кредит оформляется по 2 документам: паспорту и второму документу на выбор. Необходимо российское гражданство, возраст от 21 до 65 лет и стаж на последнем месте не менее 3 месяцев.

Условия предоставления кредитного лимита от Тинькофф банка :

• Обслуживание карты в первый год 500 рублей, все последующие - бесплатно.
• Лимит по кредиту от 15 000 до 300 000 рублей.
• Льготный период в этом случае меньше - всего 55 дней, и действует только на оплату товаров и услуг, если вы решите снять наличные, то проценты начнут начисляться сразу.
• Минимальный ежемесячный платеж - минимум 600 рублей, но не более 8%.
• Процент по кредиту - 34,9%.
• Для получения кредитного лимита от Тинькофф требование к заемщику чуть мягче: возраст от 20 до 70 лет, российское гражданство и паспорт.
• В общем-то, условия вполне подъемные для карт, выдаваемых в день обращения, если не считать комиссию за снятие наличных. Она всё-таки выше среднерыночного диапазона.

Также обратите внимание на то, что пополнить без комиссии карту Билайн можно либо в салоне Билайн, либо в банках партнёрах «Золотой короны». Остальные способы, будь то, пополнение карты через банкомат, интернет-банк или переводом с карты другого банка будут облагаться комиссией со стороны банка, обслуживающего банкомат или карту, с которой вы хотели осуществить перевод. Для сравнения, в Тинькофф перевод с любой карты будет бесплатным. Впрочем, если у вас рядом с домом есть салон Билайн, то вас этот нюанс не должен останавливать.

руб.

руб.

%

%

5% кэшбэка на АЗС мне не хватало, поэтому решил бесплатно завести дебетовую карту Билайн MasterCard World. Меня привлекло предложение получить 5% бонусами не только на автозаправках, но и в аптеках и кафе.

После получения карты оказалось, что теперь категории кэшбэка уже можно выбирать на 3 месяца. Но среди категорий всё равно присутствовали АЗС, аптеки, рестораны и фастфуды. Причём две последние категории вовсе не объединены в одну. Кстати, ростовские кафе "Золотой Колос" оказались, судя по выписке, супермаркетами. Тем, кто давно сталкивался с кэшбэком, наверняка известно, что каждая кэшбэк выставляется по категории из POS-транзакции, а вовсе не из того, чем заведение или организация является по сути.

При обращении в офис Билайна безымянную дебетовую карту выдают сразу по паспорту. Если нужна карта с чипом, бесконтактной оплатой и с вашим именем, то такую карту можно заказать позже.

Процентны на остаток по карте Билайн MasterCard World не начисляются. Чтобы их получить, нужно обратиться с паспортом и СНИЛС опять же в офис Билайна. Счёт придётся пополнить на 500 рублей, и эту сумму нельзя будет снимать. Проценты будет начислять определённый банк, поэтому заранее их не называют. Судя по всему, на остаток дают всего 4%, и только при оборотах за тысяч в 150 рублей можно получить 8%.

Билайн - это конечно не полноценный банк. Карту выпускает РНКО «Платежный Центр» (ООО), который также предлагает банковские карты Ноу-Хау от Билайна, Кукуруза от Евросети, Кари Клуб (Kari Club), myGift.

Сотрудники салонов Билайн не очень хорошо знакомы с картой Билайн Мастекард. Когда я спросил, есть ли Интернет-банкинг, то мне ответили отрицательно, добавив, что можно пользоваться приложением. На самом деле конечно же Интернет-банк есть, хотя конечно ждать от него, например, огромного количества шаблонов для оплаты коммунальных не приходится. Даже у банка в этом плане всё лучше.

При получении карты, Билайн включает автоплатёж, который просто так уже не отключить из личного кабинета мобильного телефона Билайн. Но из онлайн банка можно выключить.

Входить в мобильное приложение Билайн можно по паролю или по короткому PIN коду. В самом приложении есть настройка, позволяющая включить бесконтактные платежи при помощи мобильного приложения и NFC.

Из прелестей карты Билайна можно отметить бесплатное обслуживание для клиентов Билайна, в том числе бесплатные СМС. Снимать наличные можно в любых банкоматах бесплатно, но нужно обращать внимание на лимиты и условия (сейчас бесплатно снять можно от 5000 рублей в банкоматах с логотипом Мастеркард, но не более 50 тысяч рублей в месяц). Кэшбэк начисляется бонусами, которые можно потратить на услуги Билайна. Оплата покупок и снятие наличных в валюте за границей совершается по курсу ЦБ РФ на день совершения транзакции.

Обновление (1 июня 2017 г.)
К сожалению, категории повышенного кэшбэка на лето 2017 сильно поменялись. Теперь выбрать можно из следующих категорий:

• Рестораны


• Косметика и парфюмерия


• Спортивные товары


• Домашние питомцы


• Duty Free


• Такси


• Общественный транспорт


• Салоны красоты


• Развлечения

К тому же данные категории невозможно выбрать в мобильном приложении Билайн (выбрать можно только на сайте bank.beeline.ru), что очень неудобно при отсутствии стационарного Интернета. Не говоря уже про отсутствие предупреждения о необходимости выбрать категории на следующие 3 месяца.

Кроме того, неудобным оказалось пополнение именно в офисах Билайна. По непонятной причине даже терминалы в офисах Билайна не позволяют пополнять карту, так что приходится обращаться к сотрудникам и предъявлять банковскую карточку Beeline Mastercard вместе с паспортом гражданина РФ.

Пополнение при помощи карточки также не очень понравилось. Без комиссии пополнить счёт можно только на 3+ тысячи рублей. Пополнение с карты Maestro вообще невозможно, принимают только Visa/Mastercard. За пополнение счёта с карты на сумму менее 3000 рублей Тинькофф банк взял с меня комиссию в размере 90 рублей (но это жадный Тинькофф Банк виноват, а вовсе не Билайн).

Со всеми этими недостатками я бы мог мириться при наличии АЗС среди категории повышенного кэшбэка. А так карта Билайна стала мне не очень интересна.

Обновление (5 сентября 2017 г.)
Карточкой Билайн Мастеркард всё же пользовался последние два года довольно регулярно. Поспособствовала этому конечно и возможность добавить эту карту в Google Pay, после чего расплачивался ей при помощи Андроид смартфона. На самом деле для оплаты телефоном можно пользоваться и приложением Beeline Card, но Google Pay для меня удобен тем, что позволяет в нужный момент выбрать карту для оплаты: , Beelne Mastercard или другую.

Пополнял счёт карточки Билайн Мастеркард в основном при помощи других карт. Больше всего пользовался ей для оплаты товаров и услуг из категорий повышенного кэшбека. В основном это были аптеки, кафе, рестораны быстрого питания и развлечения (кинотеатры, боулинг, музеи,...) Аптеки вообще у меня попадались очень часто, а с детьми и пожилыми родителями денег на лекарства уходит прилично. Но безусловно банкам обычно выгодно давать категории, которыми вы не пользуетесь, поэтому не удивительно, что на осень 2018 года среди категорий повышенного кэшбека не было аптек, супермаркетов и АЗС.

На карте Билайн Мастеркард пока так и не заморозил 500 рублей, так что проценты за остаток на счету не получаю. Это конечно большой минус, по сравнению с тем же Тинькофф банком. А вот за переводы в другой банк придётся заплатить 1% (в Тинькофф банке переводы бесплатны). На карты других банков перевод обходится в 1,5%. Переводы между картами Билайн бесплатные, хотя ни разу ими не пользовался.

Огромный плюс карты Билайн - это очень выгодный курс обмена валют. Здесь вообще сделан особый акцент на конвертации рублей, долларов и евро.

Несмотря на недостатки, продолжу пользоваться картой Билайн Мастеркард, поскольку она совершенно бесплатная. Тем более, что тратить по ней собираюсь только ради получения 5% кэшбека. Тот факт, что кэшбек можно потратить на пополнения счёта мобильного телефона Билайн меня совершенно не смущает. Даже наоборот, тариф Всё показал себя великолепно, т.к. за 1000 рублей я получил домашний Интернет, домашнее кабельное ТВ со 100+ каналами (которым практически не пользуюсь), а также 1800 минут звонков и 30 ГБ мобильного Интернета для 5 телефонных номеров. Учитывая тот факт, что входящие в роуминге по России были бесплатными, а исходящие даже в роуминге входят в лимит, очень доволен услугами Билайна.

Что касается карточки Билайн Мастеркард, то после получения новой карты, можете скачать мобильное приложение Card Beeline (

Билайн открывает новые возможности для своих клиентов. Теперь он выдает пластиковую карту MasterCard. О ее особенностях и вариантах использования вы узнаете из статьи.

Что может пластиковая карта Билайн

С пластиковой картой Билайн ее владелец имеет возможность:

• Отправиться в магазин за покупками. Если он делает это за рубежом, то валюта конвертируется по курсу, установленному Банком России.
• Оплатить товары, услуги, которые заказаны через интернет.
• Выполнять регулярные платежи автоматически.
• Переводить деньги.
• Вносить платежи по кредитам.
• Получать бонусы.
• Участвовать в акциях.

Оформляется и обслуживается карта бесплатно. Билайн предоставляет и кредитный лимит с возможностями:

• пользоваться деньгами 2 месяца на привилегированных условиях (без %);
• собирать экстра-бонусы;
• совершать те же операции, что и с картой дебетовой.

В отличие от пластиковой карты МТС, которую обслуживает одноименный банк, кредит Билайн обеспечивает Альфа-Банк.

1. Для контроля бонусного счета напишите sms на 6119, написав «Баланс» с того телефона, который привязан к пластиковой карте. Вас проинформируют об оставшихся деньгах и количестве бонусов.
2. Для контакта с информационным центром Билайн, вам необходимо помнить кодовое слово. Узнаете вы его из смс на вашем телефоне, которое придет сразу после приобретения пластиковой карты.
3. Для подписи на «пластике» предусмотрели место. Постарайтесь, чтобы автограф на карте и в паспорте не отличались.
4. При расчете за товары, возможно, потребуют подтверждение того, что карта ваша. Так как по аналогии с пластиковой картой МТС-деньги карта Билайн не именная, берите с собой договор, заключенный во время оформления карты.